Centrālā banka norāda, ka tā konstatējusi būtiskus trūkumus iestādes iekšējās kontroles procedūrās, piebilstot, ka klientu attiecību un darījumu uzraudzība bijusi neatbilstoša un nepietiekama, lai nodrošinātu risku pārvaldību un atklātu neparastas vai aizdomīgas klientu darbības.

Piemēram, “Zen.com” ne vienmēr piemēroja pastiprinātu uzraudzību augsta riska klientiem. Tā arī pienācīgi negādāja par klientu līdzekļu drošību un nenodrošināja, ka iekšējā kontrole, kas atbildīga par nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizēšanas un teroristu finansēšanas novēršanu, ir neatkarīga no uzņēmējdarbības interesēm.

Naudassods tika aprēķināts, pamatojoties uz uzņēmuma kopējiem gada ienākumiem. Norādīts, ka iestāde ir izstrādājusi un saskaņojusi ar Lietuvas Banku plānu pārkāpumu un trūkumu novēršanai un ir sākusi to īstenot.

2021. gadā Lietuvas Banka par pārkāpumiem sodīja “Zen.com” ar naudas sodu 60 000 eiro apmērā.

“Zen.com” ir elektroniskās naudas iestāde, kas darbojas Eiropas un Āzijas valstīs. Tai ir Lietuvas Bankas 2018. gadā izsniegta licence. “Zen.com” patiesais labuma guvējs ir Nīderlandē dzīvojošais Polijas pilsonis Dāvids Rožeks.